Des solutions patrimoniales sur mesure
Pour définir le bon cap
Expertise reconnue depuis 20 ans pour structurer, optimiser et transmettre votre patrimoine en toute sérénité.
Nos Services
Des solutions adaptées à vos objectifs patrimoniaux, conçues pour optimiser et pérenniser votre patrimoine :
Civil, Professionnel, Immobilier, Financier et Fiscal
Gestion de Patrimoine sur mesure
Conseils personnalisés et élaboration d'une stratégie patrimoniale pour la structuration, l'optimisation et la transmission de votre patrimoine familial et professionnel.
En savoir plus →Gestion de Patrimoine sur mesure
- Bilan patrimonial complet
- Stratégies de transmission optimisées
- Protection de la famille et des proches
- Solutions de démembrement
- Préparation de votre retraite
Conseil en Investissement
Optimisation des placements financiers selon votre profil de risque et vos objectifs à court, moyen et long terme.
En savoir plus →Conseil en Investissement
- Analyse de votre profil d'investisseur
- Diversification stratégiques des actifs
- Suivi personnalisé et ajustements périodiques
- Reporting détaillé de performance
Optimisation Fiscale & Patrimoniale
Stratégies légales d'optimisation fiscale pour préserver et valoriser votre patrimoine dans le respect de la réglementation.
En savoir plus →Optimisation Fiscale & Patrimoniale
- Stratégies de défiscalisation adaptées
- Optimisation de l'impôt sur le revenu
- Structuration fiscale du patrimoine immobilier
- Accompagnement administratif (déclarations de revenus, IFI, juridique)
Acompagnement des Dirigeants
Solutions spécialisées pour les chefs d'entreprise dans la gestion de leur patrimoine professionnel et personnel.
En savoir plus →Acompagnement des Dirigeants
- Stratégie sociale du dirigeant (rémunération, retraite, prévoyance)
- Transmission d'entreprise (pacte Dutreil, ingénierie successorale)
- Cession d'entreprise
- Placement de trésorerie d'entreprise
À Propos
Gwenaëlle Lemblé
Experte en Gestion Patrimoniale et Financière - Présidente Fondatrice
La gestion de patrimoine n'est pas réservée à une élite et elle est accessible à tous. Chaque client est unique et mérite d'être accompagné avec la même attention et le même professionnalisme.
J'accompagne les particuliers et les chefs d'entreprise depuis 20 ans en France Métropolitaine et dans les DOM-TOM. Mon parcours professionnel dans l'expertise comptable et la gestion de patrimoine me permet d'avoir une vision à 360 degrés sur le patrimoine privé et professionnel de mes clients.
Titulaire d'un Mastère Spécialisé en Gestion Patrimoniale et Financière et forte de mon expérience en expertise comptable, je m'appuie sur une connaissance pointue de la fiscalité française, une rigueur dans l'analyse, une surveillance constante des marchés et de la législation pour élaborer des stratégies patrimoniales sur mesure.
Je prône une approche globale et interprofessionnelle avec les experts-comptables, notaires et avocats. J'aime réunir tous les interlocuteurs du client autour de la table afin de définir la meilleure stratégie patrimoniale dans l'intérêt exclusif du client, dans un souci de transparence totale.
CIF
Certifié AMF
CGPC
Ma philosophie
Transparence
Une communication claire et honnête pour des décisions éclairées.
Sur-mesure
Des stratégies parfaitement adaptées à vos objectifs et contraintes.
Excellence
Un service irréprochable et une recherche constante de performance.
Nos Emplacements
Bureaux et rendez-vous
Nos bureaux sont situés à des emplacements stratégiques pour servir notre clientèle en France métropolitaine et dans les DOM-TOM.
Témoignages
L'approche personnalisée de Gwenaëlle m'a permis de restructurer mon patrimoine et d'optimiser ma fiscalité. Je recommande vivement ses services.
Grâce aux conseils avisés de Lemblé & Co, j'ai pu préparer sereinement ma retraite tout en préservant mon capital. Une collaboration précieuse.
Un accompagnement sur mesure qui a transformé ma vision de l'investissement. Je me sens en confiance et mes objectifs patrimoniaux sont en bonne voie.
Questions Fréquentes
Tout ce que vous devez savoir sur nos services et notre approche.
Il s'agit d'un rendez-vous gratuit et qui ne vous engage pas. Il dure environ une heure. Cette consultation initiale me permet d'analyser votre situation patrimoniale globale et de vous proposer une stratégie adaptée à vos objectifs spécifiques.
Nous accompagnons des clients avec des patrimoines variés, généralement à partir de 10 000€ d'actifs à investir. Cependant, chaque situation est unique et nous étudions tous les dossiers avec la même attention.
Notre rémunération peut prendre différentes formes selon vos besoins : honoraires fixes, pourcentage des actifs gérés ou commissions sur les produits souscrits. La transparence est notre priorité, et tous les frais sont clairement détaillés avant tout engagement.
Nous proposons une gamme diversifiée d'investissements : marchés financiers (actions, obligations), immobilier (SCPI, OPC), private equity, produits structurés, assurance-vie, etc. La composition de votre portefeuille dépendra de votre profil de risque et de vos objectifs.
La sécurité est notre priorité absolue. Nous travaillons avec des établissements financiers de premier plan, soumis aux réglementations françaises et européennes. La diversification des actifs et une surveillance constante des marchés permettent également de limiter les risques.
Contrairement à un banquier qui représente les intérêts de son établissement et propose principalement les produits de sa banque, je suis une conseillère indépendante. Mon objectif est de défendre vos intérêts en vous proposant les solutions les plus adaptées à votre situation, sans contrainte de gamme de produits.
L'optimisation fiscale se déroule en plusieurs phases : analyse de votre situation fiscale actuelle, identification des opportunités d'optimisation légales, mise en place d'une stratégie adaptée (PER, assurance-vie, SCPI fiscales, etc.), et suivi régulier pour ajuster la stratégie en fonction de l'évolution de la législation et de votre situation personnelle.
La transmission patrimoniale nécessite une anticipation et une planification rigoureuses. Nous analysons votre situation familiale et vos objectifs pour vous proposer les solutions adaptées : donations, pacte Dutreil, assurance-vie, démembrement de propriété, holding familiale, etc. L'objectif est d'optimiser la transmission tout en réduisant la charge fiscale.
La diversification consiste à répartir vos investissements entre différentes classes d'actifs, secteurs et zones géographiques. Cette approche est fondamentale car elle permet de réduire le risque global de votre portefeuille. En effet, lorsqu'un secteur ou un marché est en difficulté, d'autres peuvent performer, limitant ainsi les pertes potentielles et stabilisant les rendements sur le long terme.
Nous accordons une importance croissante aux critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) dans notre sélection d'investissements. Nous analysons la performance ESG des entreprises et des fonds que nous recommandons, et proposons une gamme de produits financiers responsables. Cette approche permet d'allier performance financière et impact positif, conformément aux valeurs de nombreux investisseurs modernes.
Contact
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Coordonnées
gwenaelle.lemble@lemble-and-co.com
Modalité de rendez-vous
Présentiel ou Visio-conférence
Horaires
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